Faites preuve de prévoyance. Vos héritiers vous en remercieront.

3 conseils de base

• Rédigez votre testament et votre mandat en cas d'inaptitude.
• Lorsque vous atteindrez un certain âge, regroupez vos placements et comptes dans une même institution financière, afin d'en faciliter le repérage et la gestion.
• Dressez l'inventaire de vos biens et avisez vos proches de l'endroit où vous conservez vos documents d'importance.

Fiducie

Selon l'ampleur et la complexité de votre patrimoine, il peut être opportun de créer une fiducie.

Vos biens, en tout en ou partie, seront confiés à un fiduciaire, chargé de les administrer conformément à vos directives.

La fiducie, qu'elle soit testamentaire ou entre vifs, peut, par exemple, vous permettre de protéger certains bénéficiaires, de protéger vos actifs, de contrôler la remise des biens aux héritiers dans le cas d'une famille reconstituée ou, dans certains cas, réduire la charge fiscale des bénéficiaires.

Votre conseiller vous en dira davantage.

Philanthropie

Combiner crédit d'impôt et action communautaire ? Pourquoi pas ?

Vous pouvez faire un don de votre vivant ou au décès, en argent ou en biens, incluant les placements et assurance-vie, au profit d'un organisme de charité ou d'une fondation.

Vous pouvez également opter pour un fonds de dotation. C'est un placement à long terme (par opposition au don unique et final), dont seuls les revenus sont utilisés et versés à l'organisme que vous souhaitez soutenir.

N'hésitez pas à consulter votre conseiller. Au besoin, il fera appel à d'autres experts de son réseau professionnel.